ניהול תזרים מזומנים לעסק – מדוע זה חשוב?

אופציות לעובדים בחברת סטארט אפ
28 באוגוסט 2016

תזרים מזומנים חיובי הוא החמצן של העסק. לכאורה זה ברור שחיוני לתכנן את הפעילות, להכין תקציב שנתי שכולל תחזית
תזרים מזומנים לשנת הפעילות הקרובה ,אך בפועל עסקים רבים מתנהלים ללא תקציב שנתי ולא מכינים תחזיות של תזרים מזומנים.
חוסר תכנון יכול להביא את העסק למצבים בהם הוא נדרש לגייס אשראי מהיום למחר ולא תמיד הבנק יהיה לצדך במצבים אלה.

קלישאה ידועה היא שצריך לגייס אשראי מהבנק כשניתן ולא כשצריך כי יתכן שכאשר תהיה זקוק בדחיפות לאשראי הבנק לא יהיה
מוכן לתת לך את האשראי בהיקף שאתה זקוק לו , בעיתוי שאתה זקוק לו ויתכן שכלל לא תוכל לגייס אז כסף. האם זה נכון?
תשובתי היא שלקיחת הלוואות בהיקף כספי גבוה בהרבה מהנדרש כרוכה בעלויות מימון גבוהות. על ידי הערכות נכונה ועל ידי
מעקב שוטף וצמוד אחר צרכי העסק המשתנים ניתן לגייס אשראי בהיקף שאכן דרוש לעסק לתקופה הקרובה. חשוב לכן שהעסק
יעסיק מנהל כספים - CFO שיקיים מעקב שוטף אחר צרכי תזרים המזומנים של העסק.

ניהול תזרים מזומנים חשוב במיוחד בעסקים שנמצאים בתהליך של צמיחה. לדוגמא עסק תעשייתי צריך להצטייד במלאי חומרי גלם,
לשלם שכר לעובדים לצורך ייצור המוצרים. מסיום שלב הייצור ועד למכירת המוצרים וגביית הכסף מהלקוחות עוברים חודשים מספר
שבהם נדרש מימון להוצאות אלה.

סיבה נוספת לחשיבות ניהול תזרים המזומנים היא שהיא מאפשרת לעסק לבסס מערכת של יחסי אימון עם הבנקים.
הבנקאים לא אוהבים הפתעות. הם מפרשים זאת כחוסר שליטה של המנהלים בעסק ומרגישים פחות ביטחון לתת לעסק אשראי.
כאשר מנהל הכספים מכין תחזיות שוטפות של תזרים המזומנים הוא יכול להציג לבנקאי, מבעוד מועד ,את צרכי המימון של העסק
ולקבל את האשראי הדרוש בזמן.

מעקב צמוד אחר תזרים המזומנים של העסק דורש הכנת תחזיות הן של הגבייה מהלקוחות והן של התשלומים לספקים.
חלק בלתי נפרד מעבודת מנהל הכספים היא טיפול מקצועי בגביית הכסף מהלקוחות. אנשי המכירות ומנהלי החברה נוטים
לדחות את הטיפול בגבייה כי זה לא נעים להם ,כדי לא להרגיז את הלקוח מחשש שהיחסים אתו יפגעו ועוד שלל סיבות.
אין ספק שאת עבודת הגבייה צריכים לבצע אנשי הכספים.

לסיכום

עסק זקוק למנהל כספים מקצועי שיכין תחזיות שוטפות של תזרים המזומנים של העסק , ידאג לגבייה איכותית ומקצועית
וידאג לגייס אשראי בנקאי בהתאם לצרכי החברה המשתנים.

אנו מזמינים אתכם ליצור עמנו קשר עוד היום דרך הטופס שלנו באתר או בטלפון, ונשמח לעזור ולייעץ לכם
בהכנת תזרים מזומנים לעסק שלכם, ובכל נושא אחר.